为加强全员反洗钱知识水平，巩固反洗钱合规意识，进一步加强对异常交易行为的主动甄别分析能力,5月26日起，人保财险组织辖内各级机构开展由人民银行滁州市中心支行近日下发的《滁州市反洗钱最佳实践案例（2022年第3期）》学习培训工作。

《滁州市反洗钱最佳实践案例》分享了中国人寿滁州中心支公司区分自然人和非自然人客户，从风险特征识别和风险管控措施两方面介绍了自身的工作经验及典型案例解析。特别是开立自然人账户环节的“四看三问法”，非自然人业务办理环节的“三个 一”方法，适用于保险公司在处理业务中与客户建立业务关系风险识别和预防，有效防范客户在承保、理赔等环节源头洗钱风险。

通过典型案例的解析，促使公司员工从中汲取教训，强化合规守法意识，时刻把纪律和规矩挺在前面，严于律己、履职尽责。教育员工应依照条线管理规定对可疑客户开展加强型尽职调查，彻底摒弃“熟人文化”，根除“习惯代替制度、信任代替监督、人情代替管理”的思维定势，切实提高员工的风险意识和自我保护意识，从根本上防范操作风险。

通过学习，进一步提高了公司员工在实际工作中应对洗钱风险的防范意识，为有效开展反洗钱工作奠定了基础。后续公司将持续开展反洗钱合规培训，提高全员风险合规意识，助推公司反洗钱工作水平上一个新台阶。