“先义而后利者荣，先利而后义者辱。”中国优秀传统文化向来倡导见利思义、义在利先，反对见利忘义、唯利是图。我国传统商帮中，晋商“利以义制”的行商准则，徽商“以义为利”的经营理念，浙商“义利双行”的价值追求，无不蕴含着义利兼顾的经济伦理。清代一名徽商购有大批粮食，赶上灾荒之年却未趁机涨价，而是将全部粮食减价出售。他说：“能让老百姓度过灾年，重新复苏，才是大利。”金融行业要坚持古为今用，从中华优秀传统文化中汲取营养，正确认识“义”和“利”，不断擦亮中国特色金融文化的“底色”。

一、结合二十届三中全会精神，强化政治引领

（一）坚持党的领导：近年来，我国金融业发展加快，金融领域持续创新，金融体系复杂度、开放度不断提高，迫切需要加快金融改革。党的二十届三中全会对进一步深化金融体制改革作出重大部署，必将为加快建设金融强国注入强大动力，不断开辟金融工作新局面。深入学习贯彻中国共产党第二十届中央委员会第三次全体会议精神，坚持党对金融工作的全面领导，确保企业发展方向与国家政策一致。

（二）增强政治意识：将金融工作的政治性、人民性贯穿到金融高质量发展的实践中，确保追求经济效益的同时，不偏离服务实体经济、服务人民群众的初心。通过党建引领不断提升金融服务的质量和效率，满足人民群众多样化的金融需求。

二、将“以义取利”融入公司战略和文化

（一）明确企业使命和价值观：“源于爱，传递爱”的服务理念包含了仁爱为本，为爱而生，商责并举，践行大爱的思想，明确了公司“以义取利，不唯利是图”的核心价值观，并在公司战略中予以体现。通过制定员工行业规范手册、下发《营销员自律公约》、签订员工诚信承诺书等，确保公司在追求经济效益的同时，不急功近利，积极履行社会责任。
   （二）加强员工培训和教育：通过内部培训、专题讲座等形式，加强对员工的教育和引导，使员工深刻理解“以义取利”的内涵和意义，并自觉将其融入日常工作中。
    三、优化产品和服务，提升客户体验
   （一）注重产品保障性：在保险产品设计上，公司以“买得值、保得全，服务更贴心”作为产品价值主张，始终坚持以全面覆盖客户人生各阶段风险保障为核心，围绕客户的意外风险保障、身价保障、健康保障、生存保障四大保障需求，构建了完整的产品体系，开发了多样化的重疾险、护理险、医疗险、意外险、寿险、年金险等险种，注重产品的保障性和实用性，避免过度追求高收益而忽视客户真实需求。在助力提升保险金融服务覆盖面、可得性和满意度方面取得了积极成效。
    （二）提升服务质量：建立以客户为中心的服务体系，优化服务流程，提高服务效率。加强客户投诉处理机制建设，确保客户问题得到及时有效解决。2024年上半年合众人寿滁州中支理赔149件，单件最高赔付金额25万，合计理赔赔付金额105.19万，理赔满意度接近100%。同时，注重客户教育，提高客户的风险意识和自我保护能力。

四、防范金融风险，确保稳健运营

（一）建立健全合规管理体系：确保公司各项经营活动符合法律法规和监管要求。加强内部监督和管理，对于发现的违规行为要及时整改并追究相关责任人的责任。

（二）强化风险管理：建立健全风险管理体系，加强风险预警和应对能力。在追求经济效益的同时，注重防范和控制潜在风险，确保公司的稳健运营。

（三）开展金融知识普及：采取线上线下结合的方式，通过张贴海报、悬挂横幅、召开主题早会、组建队伍走进企业、乡村、社区、街头开展金融知识普及活动等形式，主动扩大宣传服务覆盖面，提高公民的金融素养和风险意识。

（四）优化业务结构：坚持稳健审慎的经营策略，不盲目追求规模的快速扩张，注重业务结构的优化和效益的提升。（1）人才筛选：在满足基础条件的情况下，从人品、态度、曾经从事的行业等多方面考察新人。（2）人才培养：加强对现有员工的培训和教育，提升他们的专业素养和综合能力。通过员工培训、外部交流等方式，拓宽员工的视野和思路，激发他们的创新潜能。（3）人才引进：积极引进高素质的专业人才和复合型人才，为公司注入新的活力和动力。

五、服务实体经济，践行社会责任

近年来，合众人寿充分发挥经济“减震器”和社会“稳定器”的功能，将金融资源有效配置到乡村振兴、社会公益等领域，助力地方经济高质量发展。

自2005年公司成立以来，秉持“合众人之力，将爱心传递”的公益理念，积极关注弱势群体和特殊群体的保障需求。我司开展助老行活动，深入滁州乡村、城镇困难老人家中送上米、面、油等实用物资，带领志愿者探望养老院老人。

保险公司对实体经济遭遇的不确定风险进行经济补偿，可以为恢复生产创造了条件。我司推出“驾乘安享卡、出行无忧卡、燃气无忧卡、旅行无忧卡、风雨无忧卡”等赠险，为个人提供了出行和生活类保险服务。2023年9月，新疆客户杜先生（27岁）在朋友的推荐下，激活我司免费赠险出行无忧卡和驾乘安享卡，拥有了交通工具意外伤害及驾乘意外伤害、医疗等保障。2023年11月，客户在米东区乘坐公司大巴车时，大巴车不慎撞至道路护栏，导致右膝关节骨折，住院三天后回家一直在积极治疗康复；在公司给予其保险报销时，客户想起曾经激活的赠险，遂联系业务员，业务员第一时间进行慰问；2024年5月，客户申请理赔，业务员协助提交理赔资料，经司法鉴定，确认客户为10级伤残，最终获赔保险金额2000元。客户表示很激动，没花钱获得了保障并能够很快的得到理赔，对业务员及工作人员表达了感谢，感谢公司的高效理赔和专业服务。

金融具有功能性和营利性双重特性，能否平衡好两者之间的关系，决定着金融机构能否行稳致远。讲信义、扬正义、弘大义，在服务实体经济中实现自身价值，推动机构从高质量发展中获得合理回报，实现经济与金融共生共荣。